Om man har pengar på ett sparkonto kommer dessa pengar att öka varje år enligt räntan på kontot. Sätter man t.ex. in 10000 kr på ett konto med 5% ränta, vilket motsvarar förändringsfaktorn 1.05, kommer det efter ett år att finnas
10000⋅1.05=10500kr.
Låter man pengarna vara kvar kommer de att öka med ytterligare 5% nästa år, vilket gör att det kommer att finnas
1050010000⋅1.05⋅1.05=10500⋅1.05=11025kr.
Detta är inte någon linjär förändring eftersom summan ökar med 500 kr första året och 525 kr andra året. Den ökar dock med lika många procent varje år, vilket kallas exponentiell förändring. Summan på kontot efter t år kan beskrivas av